DIN-Analyse · Lead-Formular

Schritt-für-Schritt · Helles Design

1 · Persönlich 2 · Lebenssituation 3 · Wohnen 4 · Krankenvers. 5 · Risiko 6 · Vorsorge 7 · Einkommen 8 · Vermögen 9 · Ausgaben 10 · Haftung 11 · Abschluss

Schritt 1 · Persönliche Daten

Name Vorname * Nachname *

Geburt & Co. Geburtsdatum *

Geschlecht *

Optional für Tarifeinstufung einzelner Versicherungen.

Region Bundesland *

Tätigkeit

Haupttätigkeit *

Wirkt sich auf Sozialversicherung & Absicherungsbedarf aus.

Schritt 2 · Lebenssituation

Partnerschaft & Kinder

Lebenssituation *

Alleinstehend oder im Paar – relevant für Bedarfe & Vorsorge.

Alleinstehend Paar

Verheiratet Nicht verheiratet

Kinder (Anzahl)

Schritt 3 · Wohnsituation

Wohnart *

Miete Eigentum

Objekttyp (Miete) Typ PLZ

Daten Größe (qm) Kaltmiete / Monat

€

Nebenkosten / Monat

€

Wert Hausrat

€

Objekt Objekttyp Größe (qm) Bewirtschaftungskosten / Monat

€

Werte & Bau Aktueller Verkehrswert

€

Baujahr Wert Hausrat

€

Haftpflicht & Heizung

Haus- & Grundbesitzerhaftpflicht vorhanden?

Ja Nein

Versicherungssumme

€

Ölheizung vorhanden?

Ja Nein

Gewässerschadenhaftpflicht vorhanden?

Ja Nein

Versicherungssumme

€

Bau & Ruhestand

Befindet sich das Objekt im Bau?

Ja Nein

Feuerrohbau- & Bauleistungsversicherung vorhanden?

Ja Nein

Planen Sie, die Immobilie im Ruhestand zu bewohnen?

Ja Nein

Schritt 4 · Krankenversicherung

Versicherungsart

Gesetzlich pflichtversichert Gesetzlich freiwillig Privatversichert Freie Heilfürsorge Beihilfe + PKV

Zusatzabsicherungen

Stationär Ambulant Zahn Auslandskrankenschutz

Krankentage- & Krankenhausgeld

Besteht Krankentagegeld? Ja Nein

Beitrag Höhe des Krankentagegeldes Ab welchem Tag

Besteht Krankenhaustagegeld? Ja Nein

Beitrag Höhe des Krankenhaustagegelds

Unfall & Pflege

Besteht Unfallversicherung? Ja Nein

Unfallrente Invaliditätskapital Leistung im Todesfall

Pflege-Vorsorge vorhanden? Ja Nein

Pflegerente (Pflegegrad 1–5, ambulant / stationär)

Schritt 5 · Risikoabsicherung

Erwerbsminderungsrente Erwartete monatliche EM-Rente (brutto)

€

Selbst schätzen

Monatliches Netto

€

Lebensversicherung (Risiko/Kapital)

Ja Nein

Beitrag / Monat Aktueller Wert

Wert unbekannt → Hochrechner

Monatsbeitrag Vertragsbeginn

Konservativ, niedriger Zinssatz.

Altersrente (Garantie) Kapitalleistung (Garantie)

Berufsunfähigkeit

Ja Nein

Beitrag / Monat BU-Rente Leistungsdauer bis Alter

Schritt 6 · Vorsorge

Gesetzliche Rentenversicherung

Ja Nein

Voraussichtlicher Rentenbeginn Erwartete Monatsrente (brutto)

Selbst schätzen

Aktuelles Netto

Betriebliche Altersvorsorge (bAV)

Ja Nein

Eigenbeitrag Arbeitgeberzuschuss Aktueller Wert

Wert unbekannt → Hochrechner

Start

Altersrente (Garantie) Kapitalleistung (Garantie)

Private Altersvorsorge

Ja Nein

Beitrag Aktueller Wert

Hochrechner

Monatsbeitrag Start

Beitragsgarantie? Altersrente (Garantie) Kapitalleistung (Garantie)

Riester-Rente

Ja Nein

Eigenbeitrag / Monat Zulagen / Jahr Aktueller Wert

Hochrechner

Start

Rürup-Rente

Ja Nein

Beitrag / Monat Aktueller Wert

Hochrechner

Monatsbeitrag Start

Schritt 7 · Einkommen

Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit

Ja Nein

Durchschnittlicher monatlicher Nettoverdienst

€

Einkünfte aus nicht-selbständiger Arbeit

Ja Nein

Durchschnittlicher monatlicher Nettoverdienst

€

Einkünfte aus laufenden Renten

Ja Nein

Altersrente (gesetzlich/Beamten/privat) – Netto Rente wegen Erwerbsminderung – Netto Rente wegen Berufsunfähigkeit/Dienstunfähigkeit – Netto Rente wegen Unfall – Netto Rente wegen Pflegebedürftigkeit – Netto Hinterbliebenenversorgung – Netto Sonstige Renten – Netto

Vermögenseinkünfte aus eigenem Betrieb

Ja Nein

Durchschnittliche Netto-Vermögenseinkünfte Wegfall bei krankheitsbedingtem Ausfall? (Betrag/Monat)

Sonstige regelmäßige Einkünfte

Ja Nein

Kindergeld Elterngeld Unterhalt Arbeitslosengeld Wohngeld BAföG Andere regelmäßige Einkünfte

Schritt 8 · Vermögen

Bankanlage

Ja Nein

Regelmäßige Sparleistung Aktueller Wert Rendite (geschätzt p.a.)

Fonds / Wertpapiere

Ja Nein

Regelmäßige Sparleistung Aktueller Wert Rendite (geschätzt p.a.)

Bausparvertrag

Ja Nein

Rate / Betrag Aktueller Wert Ablauf (Monat/Jahr) Rendite (geschätzt p.a.)

Sonstige Vermögenswerte

Ja Nein

Regelmäßige Sparleistung Aktueller Wert Rendite (geschätzt p.a.)

Besitzen Sie fremdgenutzte Immobilien?

Ja Nein

Objektart Größe (qm) Monatliche Mieteinnahmen Aktueller Verkehrswert Baujahr

Haus- & Grundbesitzerhaftpflicht vorhanden? Ja Nein

Versicherungssumme

Öltank / wassergefährdende Stoffe? Ja Nein

Gewässerschadenhaftpflicht vorhanden? Ja Nein

Versicherungssumme

Befindet sich das Objekt im Bau? Ja Nein

Feuerrohbau- & Bauleistungsversicherung vorhanden?

Schritt 9 · Ausgaben & Kredite

Laufende Ausgaben

Ja Nein

Lebensunterhalt / Konsum (Monat) Sonstige Ausgaben (Monat)

Dispositionskredite

Ja Nein

Zusagter Dispo (Kreditlinie) Davon in Anspruch genommen

Baufinanzierung

Ja Nein

Ablauf (Monat/Jahr) Annuitätsrate (Monat) Restschuld Anfänglicher Tilgungssatz (%) Zinssatz (%) Zinsbindung bis Sondertilgung pro Jahr Darlehensbetrag

Weitere Kredite

Ja Nein

Rate / Betrag (Monat) Restschuld Anfänglicher Tilgungssatz (%) Zinssatz (%) Sondertilgung pro Jahr Darlehensbetrag

Schritt 10 · Haftung & Absicherung

Welche Risiken bestehen?

🐶Hund/Pferd 🏹Jäger ☀️Photovoltaik 🚗KFZ 🚤Wasserfahrzeug ✈️Luftfahrzeug 🤝Ehrenamt 🏗️Bau/ Umbau

Tierhalterhaftpflicht Besteht für jedes Tier eine Tierhalterhaftpflicht?

Ja Nein

Beitrag / Jahr Versicherungssumme

Jagdhaftpflicht Besteht eine Jagdhaftpflicht?

Ja Nein

Beitrag / Jahr Versicherungssumme

Photovoltaik – Betreiberhaftpflicht Besteht eine Betreiberhaftpflicht?

Ja Nein

Beitrag / Jahr Versicherungssumme

KFZ-Versicherung Besitzen Sie eine KFZ-Versicherung?

Ja Nein

Beitrag / Jahr Art

Wasserfahrzeug – Haftpflicht Besteht eine spezielle Haftpflicht?

Ja Nein

Beitrag / Jahr Versicherungssumme

Luftfahrzeug – Haftpflicht Besteht eine spezielle Haftpflicht?

Ja Nein

Beitrag / Jahr Versicherungssumme

Ehrenamt Absicherung mit Einschluss Ehrenamt vorhanden?

Ja Nein

Beitrag / Jahr Versicherungssumme

Bau/ Umbau / Sanierung Besteht je Vorhaben eine Haftpflicht?

Ja Nein

Beitrag / Vorhaben Versicherungssumme

Allgemeine Absicherung

Private Haftpflicht vorhanden? Ja Nein

Beitrag / Jahr Versicherungssumme

Rechtsschutz vorhanden? Ja Nein

Beitrag / Jahr Leistungsbereiche

Privat Verkehr Beruf Haus/Wohnen

Versicherungssumme

Hausrat & Wohngebäude

Relevanz abhängig von Ihrer Wohnsituation (Schritt 3).

Hausratversicherung vorhanden? Ja Nein

Beitrag / Jahr Versicherungssumme

Wohngebäudeversicherung vorhanden? (falls Eigentum) Ja Nein

Beitrag / Jahr Gleitender Neubauwert + Unterversicherungsverzicht?

Ja Nein

Schritt 11 · Abschluss

Kontakt für Ihre Auswertung Ihre E-Mail * Ihre Telefonnummer

Ich stimme der Verarbeitung meiner Daten zur Erstellung der DIN-Analyse zu.

PKV einfach erklärt

Schritt 1 · Persönliche Daten

Schritt 2 · Lebenssituation

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Schritt 5 · Risikoabsicherung

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Schritt 7 · Einkommen

Schritt 8 · Vermögen

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